Москва

Пятница, 21 Сентября 2018, 19:25
Погода: 20 °C
курсы валют: $ £

КОРРУПЦИЯ И БИЗНЕС, ТЕНЕВАЯ ЭКОНОМИКА

ЧАСТЬ I 

 

«Каждый предприниматель для России ценен. Даже самый маленький»

 

2008 год, безусловно, стал для Трефилова переломным. В этот год он лишился всего – бизнеса, русских и немецких партнеров, утратил  положение на рынке, доверие многих людей, работавших с ним.  Миф, созданный Трефиловым о ликвидности и преимуществах его «сверхприбыльных» активов  был разрушен за несколько месяцев. В этой статье поговорим о коррупции и бизнесе.

Необходимо напомнить, что  долговая нагрузка Холдинга МАРТА  из года в год неуклонно росла, о чем сообщали  многочисленные источники тех лет, отмечавшие, что  долг «МАРТЫ»  обгоняет прибыль. Кроме привлечения кредитов, с 2005 года Трефилов дополнительно выпустил три облигационных займа объемом 3,7 миллиарда рублей.

Трефилов проводил рискованную и агрессивную политику региональной экспансии, скупая с целью последующей перепродажи десятки розничных сетей по всей России. С 2005 по 2007 на рынках  действительно наблюдался  резкий рост цен на торговую недвижимость, но момент был непродолжителен, своих денег у Трефилова не было, поэтому его бизнес фактически  полностью зависел от наличия покупателей, благосклонности банков и неуклонного роста рынков.

Деньги привлекались под большие проценты, от 20 % годовых и выше. Позже, в интервью РБК от 28.08.13 г.  Трефилов признает  свои инвестиции «через кредиты под 20 % безумием», но с 2005 года он выбрал именно этот путь и, похоже, не мог остановиться.

На  реинвестирование средств уходило время, Трефилов стал увеличивать долговую нагрузку – т.е. вновь  закладывал приобретенные (на кредитные средства) торговые сети, оборудование, находящееся в них (в том числе и принадлежащее немецкому партнеру). Таким образом,  он временно покрывал нехватку средств. Видимо, ради этого Трефилов подчас совершал «пустые» сделки, приобретая невыгодные объекты в небольших городах, просто  «для количества». По этому поводу  неоднократно выражали сомнение аналитики рынка, скептически оценивая перспективы  такого развития.

Безусловно, Трефилова  долгое время спасало  наличие такого бизнес-партнера, как REWE., помогавшего Трефилову с деньгами еще с 2004 года. Имея на руках «Соглашение о намерениях» с таким гигантом, бизнесмен всегда мог обратиться в любой банк. Кроме того, REWE, действуя в рамках договора, за 4 года сотрудничества провел с Трефиловым две крупные сделки, в результате чего Трефилов не только реинвестировал средства, но и создал положительную репутацию в глазах инвест – сообщества.   Других покупателей на торговые сети у него не было. 

В то же время росли не только аппетиты бизнесмена, но и долги.  Немцы,  быстро разобравшись с ситуацией, не стали менять проверенные столетием стратегии долгосрочного развития на идеи мгновенного обогащения «нового русского богатыря» и отказались не только рисковать, но и спасать неуправляемого бизнесмена, фактически отдавая за него долги.  А ситуация между тем развивалась и обострялась с каждым годом, партнеры Трефилова, в том числе с российской стороны также открыто выступали против его стратегии.

Начиная с 2006 года соотношение  долг  к  ЕВITDA  превышал 7 -11 раз, что являлось критическим показателем для рынка ритейла. И многие другие аналитики рынка и СМИ  все чаще поговаривали, что МАРТА  находится на грани банкротства.

К 2007 году  официальный уровень  долга  Холдинга достиг  $550 млн., при выручке в $571 млн.  и весь год «МАРТА» изыскивала финансовые ресурсы для погашения кредитных обязательств. Чтобы погасить старые долги, привлекались новые –  ситуация усугублялась. 

С конца  того же года держатели облигаций  «Марта  Финанс» начали массово избавляться от них. Трефилов почти полностью погасил обязательства по 2 займу,  выплатив 1 миллиард рублей, а в феврале  2008 г. уже ждала новая очередь кредиторов – пришлось выкупать 2/3 бумаг  3 выпуска  на 1,3 миллиарда рублей.

Денег не было, потому  и пришлось фактически продать  35,7 % акций компании РТМ партнеру  Э. Вырыпаеву.  Между тем,  РТМ –  был не только основным, но и диверсифицированным  активом Трефилова. А именно – часть магазинов Гроссмарт не входили в РТМ, а арендовали у него торговые площади, поэтому – когда акции Вырыпаеву были проданы, к нему перешло окончательное право устанавливать величину арендной платы.

Все это, конечно, не устроило Трефилова,  так как на этот актив у  него имелись совсем другие планы и ожидания – с сентября 2007 года он настойчиво пытался продать   REWE сеть торговой недвижимости Гроссмарт по явно завышенной цене. Часть магазинов Гроссмарт, которые входила в РТМ,  после продажи акций Э. Вырыпаеву  перешла к нему на законном основании. 

Пытаясь вылезти из долговой ямы, которая становилась все глубже, Трефилов продолжал рисковать и делать роковые ошибки. В числе которых – публичный скандал с Вырыпаевым и последующие по инициативе Трефилова суды. Последствием стал обвал стоимости акций ОАО РТМ, его банкротство, и судебные разбирательства, которые заведомо были проигрышными.  

Продажа доли в РТМ привела к потере лучшей торговой недвижимости Марты, после чего REWE  закономерно потерял всякий интерес к невыгодной сделке и к самому Трефилову. Собственно, покупать было уже нечего, оставшиеся объекты были либо заложены, либо убыточны.

В том же, 2008 году Трефилов  спешно продавал остатки  бизнеса и недвижимости : контроль над сетью PUR PUR продан КИТ финанс, интернет торговля заложена, фабрику по производству упаковки «Пагода» купили топ-менеджеры..

В 2008 г. – общий долг всех аффилированных структур Трефилова приблизился к миллиарду долларов США. 

Спустя пять лет, в 2013 во время интервью ВВС, видимо, подзабывший обстоятельства дела Трефилов уверял,  что был владельцем успешного бизнеса,  у которого не было мотива «красть 1 миллиард рублей в собственной компании, которая стоила 45-50 миллиардов рублей».

Пи

 

ЧАСТЬ II 

«Были там проблемы с долгами...»

 

22 мая 2008 г. был допущен  технический дефолт «МАРТЫ» по облигациям. На другой день деньги «нашлись», Трефилова «спас» тогда еще дружественный Связь – банк.  В том же месяце на сайте Московского арбитражного суда была опубликована информация о 25 судебных исках, поданных только за май 2008г  банками кредиторами и поставщиками  к «МАРТЕ». Сумма только  майских исков составила -  $36,5 млн

Не смотря на очевидное, Трефилов вводил в заблуждение банки, о том, что произведет расчеты с ними в ближайшее время, июне – июле 2008 г. Но банки были непреклонны на этот раз, и иски отзывать не стали.

В конце лета произошел второй дефолт: 4 августа  не был выплачен купонный доход инвесторам в размере 155,4 млн. рублей .6 августа падение продолжилось - ЗАО «Марта Финанс» не смогла погасить предъявленные к выкупу бумаги на 1,202 млрд. рублей. Третий, по шестому купону по облигациям второй серии  в размере 60 миллионов рублей случился зимой, 8 декабря 2008 г. 

Также нужно было рассчитываться с банками-кредиторами.

Согласно кредитным обязательствам, существенную часть средств, полученных в российских банках путем предоставления заведомо ложных сведений (о финансовом положении заемщика), требовалось вернуть во второй половине 2008 г. Причем сроки выплат по некоторым кредитам  ранее уже  откладывались. 

Так, например, Банк Торгового Финансирования предоставлял Трефилову право погашения с отсрочкой более, чем на год - с  2007 г. по  2008 г.  Сам кредит был получен  28 сентября 2006г.  со сроком погашения 28 сентября 2007г., в сумме двадцать пять миллионов рублей.

В установленные сроки кредит Трефиловым возвращен не был, зато были вновь предоставлены документы, содержащие заведомо ложные сведения  для залога  якобы имевшихся в торговом обороте холдинга  бытовой техники и аксессуаров на 21 миллион 112 тысяч рублей.

Далее, путем заключения дополнительного соглашения  с одной из «дочек» «МАРТЫ» ООО «Интерлайн», были получены льготные условия кредитования (отсрочка)  для возврата уже полученного кредита  сроком  до 28 сентября 2008г. 

Кредит  так и не был  возвращен банку «БТФ», сумма нанесенного  ущерба  составила  25 000 000 рублей. Приведем несколько цифр. 

Среди пострадавших от действий Трефилова :

Сбербанк (Тверское отделение) – ущерб составил – 86 000 000 рублей.

Русь Банк – ущерб составил – 140 000 000 рублей. Кредиты этим организациям должны были быть возвращены не позднее 1 августа 2008 г. и 5 сентября 2008 г. соответственно.

Общее количество эпизодов  в деле Трефилова – 16. Общий (официальный) ущерб, нанесенный российским банкам – 1,9 миллиарда рублей.

В последнее время (2013 г.) Трефилов  связывает  банкротство холдинга с  мировым финансовым кризисом. Он  повторяет  в СМИ, что банки (из-за кризиса) «требовали от него досрочного погашения кредитов», к которому он не был готов. Очевидно, что Трефилов манипулирует фактами.

У всех финансовых «пирамид», как известно, есть общее – в отличие от своих «каменных предков», они всегда рушатся. Та же участь постигла и «МАРТУ», которая, несмотря на благоприятные условия экономического развития и настоящее везение, не могла существовать в условиях бесконечных рисков, долгов и расходов, которые использовал в качестве «инструментов» ее создатель  - Трефилов. 

Вопрос – считать ли подобные действия ценным для страны предпринимательством или чем-то еще (?), пожалуй, лучше задать компетентным органам, так как очевидно одно – деятельность Трефилова с 2002 по 2008 г. нанесла государству крупный материальный ущерб, а тысячи людей остались без работы, имея накопленные за время работы в холдинге долги, испорченные  кредитные истории и трудовые книжки.

ЧАСТЬ III

«Он не знал, что  их всех заранее обманет…»

 

С этим тезисом, пожалуй, можно поспорить. Но надо признать,  Трефилов  действительно обладал определенным предпринимательским даром – по крайней мере, привлекал  для своих целей денежные средства Георгий Юрьевич виртуозно. И не только под залог торгового оборудования или прикрываясь громкими именами своих партнеров по бизнесу, которыми он в нужных случаях  откровенно пользовался.  

Нынешний «борец с коррупцией и нелeгитимностью» и без пяти минут «политический» изгнанник, жертва рейдеров - который «боится возвращаться в Россию, потому что к нему тут могут отнестись несправедливо»,  явно умел  «договариваться» о получении огромных сумм денег  на абсолютно фантастических  условиях.  Не удивительно, что находясь в подобной «сказке» он мог решить, что деньги можно и не возвращать, до того легко  он привык их  получать.

Согласно Заочному Решению Тверского суда г. Москвы от 28 июля 2009 г., годом раньше, когда бизнес Трефилова закономерно агонизировал, произошло следующее.

22 мая 2008 года  г-н Трефилов совместно с супругой, г-жой Трефиловой и двумя доверенными лицами, пожелавшими стать поручителями по кредитному договору, заключил с ОАО «Связь-Банк» Кредитный договор № 1362/2008, в соответствии с которым Банк выдал Заемщику Трефилову  кредит в размере 700 000 000 (семьсот миллионов рублей 00 копеек) под 17,5 % годовых на потребительские цели с окончательным сроком возврата 01 августа 2008г.  

В качестве обеспечения исполнения обязательств по Кредитному Договору было заключено три договора с поручителями – Трефиловой Ю.Б., Порецким С.А. и Ткаченко А.П., а также 3 Договора залога на три … автотранспортные средства. Предметами залога при получении 700 000 000 рублей стали  а/м BMW 7601LI  и а/м  Chevrolet Express , оцененные согласно договорам залога в сумму 1 364 930 (один миллион триста шестьдесят четыре тысячи девятьсот тридцать рублей) и 1 442 563 (один миллион четыреста сорок две тысячи пятьсот шестьдесят три рубля) соответственно. Известно также, что в числе прочего, Банку был предложен автомобиль Ferrari, и поручительство перед Связь Банком ООО "Элекскор", которое объявило о своем банкротстве через 1,5 месяца после описанных событий. И… ВСЕ. 

Разве обычный человек так сможет? Нет, конечно!  Далеко не каждый предприниматель(!) так сможет.  Гордись,  страна,  «лучшими людьми»! Дальнейшее – известно:

Выдав Заемщику Трефилову (подчеркну – как физическому, а не юридическому лицу) на два месяца на «неотложные нужды» семьсот миллионов рублей,  Связь - банк не только не получил их обратно, но также не «увидел»  ни процентов, ни штрафов, ни пеней.  И, подождав  9 месяцев, в течение которых неоднократно предлагал Трефилову рассчитаться, в 2009 г. Связь – банк обратился в суд. 

Из того же Заочного Решения видно: ни на одно из неоднократно полученных от банка писем с требованиями о возврате полученной суммы  Трефилов не отреагировал, задолженность погашена не была, согласий либо возражений по поводу требований банка от Трефилова не поступило. Поручители также не выполнили своих законных обязательств (по имеющейся информации, кроме супруги Трефилова, ими были водители бизнесмена).  

В суд  ни  Трефилов, извещенный надлежащим образом (что подтверждается расписками), ни его законные представители, ни другие Ответчики по делу не являлись, доказательств надлежащего исполнения договора ими не представлено, равно как и не представлено доказательств наличия обстоятельств, препятствующих выполнению требований банка (версия с рейдерами, видимо, еще не «родилась»).

Вот так, все просто – даже без адвокатов, без объяснений, нервов и сомнений в собственной «легитимности» завершился для семьи Трефиловых этот процесс 28 июля 2009года.

Гражданин России и бизнесмен - мультимиллионер,  который, по его словам, « пытался безрезультатно вмешиваться» в работу правительства и критиковал «то, что, по его мнению, было неправильно» в экономическом устройстве страны, полностью проигнорировал исполнение своих законных обязательств и проявил пещерное неуважение к суду. 

Бык и флаг - криминальный бизнес

«Он еще здесь был...»

Р.S.  Да, а как же деньги? Что же суд? Изучив все обстоятельства и рассчитав сумму ущерба, суд удовлетворил требования истца и РЕШИЛ:

Расторгнуть кредитный договор  1362 /2008 от 22 мая 2008 года и взыскать солидарно с Трефилова Г.Ю., Трефиловой Ю.Б., Ткаченко А.П., Порецкого С.А. – Один миллиард сорок три миллиона шестьсот шестьдесят девять тысяч девятьсот двадцать девять рублей 31 копейку. 

А также госпошлину – 24 000 рублей.

Обратить взыскание на имущество Поручителей Ткаченко А.П. и Порецкого С.А., т.е. упомянутые уже ВMW и Chevrolet Express, общей стоимостью - 2 807 493 рубля (начальная продажная стоимость).

А как же оставшиеся - один миллиард сорок миллионов восемьсот шестьдесят две тысячи четыреста тридцать шесть рублей 31 копейка? А Государство на что? Оплатит!

Заочное решение Тверского районного суда от 28 июля 2009 года по делу 2-2721/2009 по заявлению ООО АКБ Связь Банк к Трефилову, Трефиловой и другим.

Трефилов - заочное решение суда

Трефилов - заочное решение суда 3

Трефилов - заочное решение суда 4

 

РОССИЯ ОПЛАТИЛА ДОЛГ ТРЕФИЛОВА Г.Ю., ПРИЗНАВ ЕГО БЕЗНАДЕЖНЫМ.
ТРЕФИЛОВ ПРОЖИВАЕТ С 2010 ГОДА  В ЛОНДОНЕ, В 2013 ГОДУ ЗАВЕРИЛ ОБЩЕСТВЕННОСТЬ, ЧТО ОН БОГАТЫЙ БИЗНЕСМЕН.

 

Источник: http://www.sviaz-bank.ru/about/opn_information/raskrytie-infornacii/113/18397.html

 

Вверх